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    又遇回調!市場跌跌撞撞 基金投資如何才能穩中取勝?

    來源:鑫鼎盛 2023-06-21

    6月以來的A股市場在3200點上下來回震蕩,而基金在猶豫和徘徊之中,損失了不少時間和收益。面對跌跌撞撞的A股,基金投資到底該如何“穩中求勝”?

      一、選擇一只“好基金”

      來自靈魂深處的拷問,當前市場這么多只基金中,哪些是好基金,如何去甄別這些“好基金”?

      強勢基金一定是好基金嗎?數據統計顯示,第一年度處在第一分位的基金,下一年度處在第一分位、第二分位、第三分位、第四分位的概率相近,與扔硬幣做決定幾乎無異,可見,強勢基金的“強勢”持續性很低。

      1、合適的基金經理

      “合適”的意思是根據自己偏好和自身判斷,選擇合適自己的風格和基金經理。每位基金經理都有自己的投資風格和投資理念,但需要注意的是,一個人的投資風格有可能會改變,基金經理的風格也在成長、進化。

      長期來看,一位優秀的基金經理是能夠幫你長期、穩定地獲取超額收益α。一方面,基金經理的投資風格是不斷成長,進化的?;鸾浝硪苍诓粩鄬W習,吸取經驗教訓,投資理念和方法都在市場中磨練。

      另一方面,基金經理的價值不僅在于牛市賺錢,更在于熊市中虧得少,甚至賺到錢。就像基民熱議的董承非,短期來看,同類對比中,表現確實不佳,但長期來看,勝在穩穩的幸福,復合年化收益率近18%。

      2、中高收益、中低回撤

      中高收益、中低回撤基金是投資的“富礦”。市場中存在這樣的一類基金:中長期收益在15%-20%左右,而當市場出現25%以上的回撤時,基金回撤小于滬深300指數的70%,回撤控制能力較強。在時間的醞釀下,走出一股“靜悄悄”的?;鶓B勢。

      二、“好行為”配合“好基金”

      對于基金投資來說,一方面是產品,另一方面是投資者自身的行為,二者共同決定著投資收益和感受。在尋覓到“好基金”后,投資者自身的投資時點也很重要。“好行為”配合“好產品”,合力之下,投資效率更高。

      1、組合投資

      也就是不要把雞蛋放在同一個籃子里。在大類資產方面,可以分散投資債權、證券、海外、保險等等不同的資產。但需要注意的是,分散投資并不是樣樣投,也需要有一定的策略

      第一:不要選擇太多:投資一只基金,抗風險能力比較差,而持有過多基金又會造成太過分散、不好管理,因此,投資組合一般以2-4只基金為佳。

      第二:選擇相關系數低的資產:如果這2-4只基金全部投資一類資產,將很難達到分散風險的目的??梢赃x擇相關系數低的基金來做定投,比如三只定投基金分別為股票基金、債券基金以及海外基金的組合,做到了資產類別以及投資區域的分散,在市場波動時能夠更加有效地分散風險。

      第三:覆蓋到多種風格:組合投資建議可以覆蓋到不同類型的基金。比如債券基金與貨幣基金同屬于固定收益品種,風格更穩健,股票基金、混合基金等權益品種,風格更激進,在配置時盡量兼顧兩者,讓整體風格趨于平衡。

      如果投資組合中有兩只權益基金,則可以是大盤+中小盤,成長型+穩健型這樣的組合,合理配置投資組合中各類風險收益特征的基金產品之間的比例,能夠幫助降低投資組合的整體波動性。

      2、基金定投

      也就是把資金分散開,在整個牛熊市周期里邊分散投入。這樣我們的買入成本就是牛熊市的平均價格,甚至更低一些。

      對于把穩定放在首位,對回報要求不高的投資者,基金定投是非常好的投資方法。

      3、長期持有

      長期持有是我們提高盈利概率的有效手段。

      持有產品期限不同,收益也是大為迥異的。A股的波動性導致了理想與現實不同,頻繁的波段操作往往“適得其反”。那基金持有多少期限為好呢?相對來說,持有兩年的時間最佳。

      穩健型投資者的三大法寶:組合投資+基金定投+長期持有。

      我們可以把自己的目標周期拉長,不要總想幾個月賺10%~20%。把目標放在十年的長周期內,賺到100%或者更高的收益。慢就是快,周期拉長了,心態就放平了。

      投資就像一場沒有盡頭的馬拉松長跑,如何持續的跑下去,跑的穩,非常重要。因為,投資不能每個階段都在沖刺,過度沖刺一段就可能會導致下一段業績的波動。對于投資而言,持續力的重要性遠大于短期的收益率,耐得住寂寞,才等得來繁華。

      (文章整理自富國基金、東方阿爾法基金、上投摩根基金)

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