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    基金投資人權益須知

    來源:鑫鼎盛 2019-02-27

    基金投資人權益須知

     

    尊敬的基金投資人:

    基金投資有風險,決策需謹慎。為了保護您的合法權益,請在投資基金前認真閱讀以下內容:

     

    一、基金的基礎知識

    (一)什么是基金

    證券投資基金(以下簡稱基金)是指通過發售基金份額,將眾多投資者的資金集中起來,形成獨立財產,由基金托管人托管,基金管理人管理,以投資組合的方法進行證券投資的一種利益共享、風險共擔的集合投資方式。

     

    (二)基金與股票、債券、儲蓄存款等其它金融工具的區別

     

     

    基金

    股票

    債券

    銀行儲蓄存款

    反映的經濟關系不同

    信托關系,是一種受益憑證,投資者購買基金份額后成為基金受益人,基金管理人只是替投資者管理資金,并不承擔投資損失風險

    所有權關系,是一種所有權憑證,投資者購買后成為公司股東

    債權債務關系,是一種債權憑證,投資者購買后成為該公司債權人

    表現為銀行的負債,是一種信用憑證,銀行對存款者負有法定的保本付息責任

    所籌資金的投向不同

    間接投資工具,主要投向股票、債券等有價證券

    直接投資工具,主要投向實業領域

    直接投資工具,主要投向實業領域

    間接投資工具,銀行負責資金用途和投向

    投資收益與風險大小不同

    投資于眾多有價證券,能有效分散風險,風險相對適中,收益相對穩健

    價格波動性大,高風險、高收益

    價格波動較股票小,低風險、低收益

    銀行存款利率相對固定,損失本金的可能性很小,投資比較安全

    收益來源

    利息收入、股利收入、資本利得

    股利收入、資本利得

    利息收入、資本利得

    利息收入

    投資渠道

    基金管理公司及銀行、證券公司等代銷機構

    證券公司

    債券發行機構、證券公司及銀行等代銷機構

    銀行、信用社、郵政儲蓄銀行

     

    (三)基金的分類與風險收益特征

    1、依據運作方式的不同,可分為封閉式基金與開放式基金。

    封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內固定不變,基金份額可以在依法設立的證券交易所交易,但基金份額持有人不得申請贖回的一種基金運作方式。

    開放式基金是指基金份額不固定,基金份額可以在基金合同約定的時間和場所進行申購和贖回的一種基金運作方式。

    2、依據投資對象的不同,可分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金、混合基金

    根據《證券投資基金運作管理辦法》對基金類別的分類標準,60%以上的基金資產投資于股票的為股票基金;80%以上的基金資產投資于債券的為債券基金;僅投資于貨幣市場工具的為貨幣市場基金;投資于股票、債券和貨幣市場工具,但股票投資和債券投資的比例不符合股票基金、債券基金規定的為混合基金。這些基金類別按收益和風險由高到低的排列順序為:股票基金、混合基金、債券基金、貨幣市場基金,即股票基金的風險和收益最高,貨幣市場基金的風險和收益最低。

    股票基金、債券基金、貨幣市場基金和混合基金的風險收益特征如圖所示。

     

    3、特殊類型基金

    (1)系列基金。又被稱為傘型基金,是指多個基金共用一個基金合同,子基金獨立運作,子基金之間可以進行相互轉換的一種基金結構形式。

    (2)保本基金。是指通過采用投資組合保險技術,保證投資者的投資目標是在鎖定下跌風險的同時力爭有機會獲得潛在的高回報。

    (3)交易型開放式指數基金(ETF)與上市開放式基金(LOF)。交易型開放式指數基金,通常又被稱為交易所交易基金(Exchange Traded Funds,簡稱“ETF”),是一種在交易所上市交易的、基金份額可變的一種開放式基金。上市開放式基金(Listed Open-ended Funds,簡稱“LOF”)是一種既可以在場外市場進行基金份額申購贖回,又可以在交易所(場內市場)進行基金份額交易、申購或贖回的開放式基金。

    (4)QDII基金。是一種以境外證券市場為主要投資區域的證券投資基金,投資者可以用人民幣或美元等外匯進行認購和申購,在承擔境外市場相應投資風險的同時獲取相應的投資收益。QDII基金與普通證券投資基金的最大區別在于投資范圍不同。

     

    (四)基金評級及評級機構

    基金評級是依據一定標準對基金產品進行分析從而做出優劣評價。投資人在投資基金時,可以適當參考基金評級結果,但切不可把基金評級作為選擇基金的唯一依據。此外,基金評級是對基金管理人過往的業績表現做出評價,并不代表基金未來長期業績的表現。

    目前國內基金的風險等級通常分為高風險、中風險和低風險三個等級,目前國內權威的風險評價機構有晨星、理柏、銀河,相應的基金風險評級分別是晨星評級、理柏評級、銀河評級。根據《證券投資基金銷售適用性指導意見》規定,風險評級機構至少將會根據以下幾個方面對基金產品進行評價:基金招募說明書所明示的投資方向、投資范圍和投資比例、基金的歷史規模和持倉比例、基金的過往業績及基金凈值的歷史波動程度和基金成立以來有無違規行為發生。

     

    (五)基金費用

    基金費用一般包括兩大類:一類是在基金銷售過程中發生的由基金投資人自己承擔的費用,主要包括認購費、申購費、贖回費和基金轉換費。這些費用一般直接在投資人認購、申購、贖回或轉換時收取。申購費的收取方式有兩種,一種稱為前端收費,另一種稱為后端收費。前端收費指的是在購買基金時就支付申購費的付費方式。后端收費指的則是在購買基金時并不支付申購費,等到贖回時才支付的付費方式其費率一般按持有期限遞減。另一類是在基金管理過程中發生的費用,主要包括基金管理費、基金托管費、信息披露費等,這些費用由基金承擔。對于不收取申購、贖回費的貨幣市場基金和部分債券基金,還可按《基金合同》約定的比例從基金資產中計提一定的銷售服務費。

     

    二、證券投資基金份額持有人的權利

    《中華人民共和國證券投資基金法》規定證券投資基金份額持有人享有下列權利:

    (一)分享基金財產收益;

    (二)參與分配清算后的剩余基金財產;

    (三)依法轉讓或者申請贖回其持有的基金份額;

    (四)按照規定要求召開基金份額持有人大會;

    (五)對基金份額持有人大會審議事項行使表決權;

    (六)查閱或者復制公開披露的基金信息資料;

    (七)對基金管理人、基金托管人、基金份額發售機構損害其合法權益的行為依法提起訴訟;

    (八)基金合同約定的其他權利。

     

    三、投資風險提示

    (一)本公司旗下的基金均經中國證監會核準發行,但中國證監會對本公司發行的基金所做出的任何決定,均不表明其對本公司基金價值和收益做出實質性的保證。

    (二)基金是一種長期投資工具,其主要功能是分散投資,降低投資單一證券所帶來的個別風險?;鸩煌阢y行儲蓄和債券等能夠提供固定收益預期的金融工具,投資人購買基金,既可能按其持有份額分享基金投資所產生的收益,也可能承擔基金投資所帶來的損失。

    (三)基金在投資運作過程中可能面臨各種風險,既包括市場風險,也包括基金自身的管理風險、技術風險和合規風險等。巨額贖回風險是開放式基金所特有的一種風險,即當單個交易日基金的凈贖回申請超過基金總份額的百分之十時,投資人將可能無法及時贖回持有的全部基金份額。

    (四)基金分為股票基金、混合基金、債券基金、貨幣市場基金等不同類型,投資人投資不同類型的基金將獲得不同的收益預期,也將承擔不同程度的風險。一般來說,基金的收益預期越高,投資人承擔的風險越大。

    (五)基金投資人應當充分了解基金定期定額投資和零存整取等儲蓄方式的區別。定期定額投資是引導投資人進行長期投資、平均投資成本的一種簡單易行的投資方式,但并不能規避基金投資所固有的風險,不能保證投資人獲得收益,也不是替代儲蓄的等效理財方式。

    (六)投資人應當認真閱讀《基金合同》、《招募說明書》等基金法律文件,了解基金的風險收益特征,并根據自身的投資目的、投資期限、投資經驗、資產狀況等判斷基金是否和投資人的風險承受能力相適應。

    (七)本公司將對基金投資人的風險承受能力進行調查和評價,并根據基金投資人的風險承受能力作出是否匹配的檢查和提示,該提示均不構成對投資者的投資建議或對投資者的投資決策形成實質影響。請投資者在購買基金過程中注意核對自己的風險承受能力與基金產品風險的匹配情況,投資人應根據自身風險承受能力選擇基金產品并自行承擔投資基金的風險。

    (八)基金管理人承諾以誠實守信、勤勉盡責的原則管理和運用基金資產,但不保證旗下基金一定盈利,也不保證最低收益。旗下基金的過往業績及其凈值高低并不預示其未來業績表現?;鸸芾砣颂嵝淹顿Y人基金投資的“買者自負”原則,在做出投資決策后,基金運營狀況與基金凈值變化引致的投資風險,由投資人自行負擔。

    請投資者到合法銷售機構和規范場所購買合法基金管理公司的產品。合法銷售機構和產品名單可到基金管理公司網站或中國證監會網站或中國證券業協會網站查詢。

     

    網上交易特有風險提示:

    (一)互聯網是全球公共網絡,并不受任何一個機構所控制。數據在互聯網上傳輸的途徑不是完全確定的,可能會受到非法干擾或侵入。在互聯網上傳輸的數據有可能被某些未經許可的個人、團體或機構通過某種渠道獲得或篡改。 

    (二)互聯網上的數據傳輸可能因通信繁忙出現延遲,或因其他原因出現中斷、停頓或數據不完全、數據錯誤等情況,從而使交易出現錯誤、延遲、中斷或停頓。

    (三)因地震、火災、臺風及其他各種不可抗力因素引起的停電、網絡系統故障、電腦故障等原因可能造成投資人的經濟損失。

    (四)互聯網上發布的各種信息(包括但不限于分析、預測性的參考資料)可能出現錯誤并誤導投資人。

    (五)投資者的網上交易身份可能會被泄露、仿冒或因投資者自身的疏忽造成賬號或密碼泄露,可能給投資者造成損失。

    (六)投資者使用的計算機可能因存在性能缺陷、質量問題、計算機病毒、硬件故障及其他原因,而對投資者的交易登陸、交易時間或交易數據產生影響,給投資者造成損失。

    (七)其他可能導致投資者損失的風險或事項。

    上述風險所導致的損失或責任,均應由投資者自行承擔,我公司對此不承擔任何責任。投資者一經使用我公司網上基金交易方式,即視為投資者已經完全了解并理解網上基金交易的風險,并且能夠承擔網上基金交易可能帶來的風險或損失。盡管如此,本著對客戶負責的態度,我公司承諾將采取先進的網絡產品和技術措施,最大限度地保護客戶資料和交易活動的安全。

    我公司在此鄭重提醒投資者,以上各條款均為免責條款,我公司網上交易系統不承擔與此相關的任何損失和法律責任。

     

    四、鑫鼎盛控股有限公司基金銷售中心的服務內容和收費方式

    (一)服務內容:

    本公司基金銷售中心向基金投資人提供以下服務,并有權依據基金投資人的需要和市場的變化,增加、修改這些服務項目,更新的服務項目內容可通過我公司網站查詢:

    1、對基金投資人的風險承受能力進行調查和評價。

    2、基金銷售業務,包括基金(交易)賬戶開戶、基金申(認)購、基金贖回、基金轉換(限開通轉換業務的基金)、基金轉托管、定額定投(限開通定投業務的銀行卡)、交易撤單、修改基金分紅方式、基金賬戶關鍵/非關鍵資料修改、取消登記/銷戶等業務。

    3、基金網上交易服務。

    我公司目前僅對個人投資者持有已開通網上交易的銀行卡客戶提供基金網上交易服務,包括基金(交易)賬戶開立、認購、申購、贖回、基金轉換(限開通轉換業務的基金)、定額定投(限開通定投業務的銀行卡)、交易撤單、分紅方式變更、基金賬戶非關鍵(指聯系電話/手機/郵件/通訊地址等)資料修改、交易密碼修改和查詢等服務。

    投資人申請使用網上交易業務前,應認真閱讀有關網上交易的協議與規則,了解網上交易的固有風險。請投資人慎重選擇交易方式,并妥善保管網上交易信息,特別是基金賬號、賬戶密碼和證書等身份、交易信息。

    4、短信及郵件服務,包括交易確認、基金凈值提示、分紅提示等。短信及郵件服務需要投資人自行訂制。如客戶致電客服中心或以郵件、短信和留言等方式取消短信郵件服務的,該服務將不再進行發送。

    5、電話服務,包括自助語音服務和人工服務。本公司客戶服務中心電話:400-918-0808;直銷咨詢電話:400-918-0808。

    6、基金知識普及和風險教育。

    更多基金投資者服務內容及詳情請見基金招募說明書及我公司最新公告。

    (二)收費方式

    基金投資人需按每只基金的基金份額發售公告、最新更新的基金招募說明書和我公司最新發布的其它相關公告所約定的費用標準在辦理相關業務時繳交認購、申購、贖回、基金轉換等與基金銷售有關的費用(銷售服務費除外)。銷售服務費以及與基金運作相關的管理費、托管費、證券交易費等由基金托管人根據有關法規及相應協議規定從基金財產中支付?;鹜顿Y人可登陸我公司網站查閱相關更新的基金招募說明書和相關基金公告了解基金相關費用標準。

     

    五、基金交易業務流程

    投資者欲了解各類基金的詳細業務流程可以撥打我公司客戶服務中心電話或登陸我公司網站,仔細閱讀各基金的招募說明書、業務指南以及本公司關于基金交易業務的相關公告。

    投資人在我公司直銷中心或網上交易平臺成功提交賬戶申請及交易申請僅表示我公司對申請的受理,并不代表我公司對申請的確認。投資者應根據基金招募說明書的規定的時間起(即T+2日)通過電話或網上的方式進行查詢確認結果。

     

    六、聯絡方式及投訴電話

    投資人在投資過程中如有投訴和意見需反饋,請聯系我公司客戶服務中心或證監會各地派出機構或證券業協會相關部門:

    (一)鑫鼎盛控股有限公司

    客服熱線及投訴電話:400-6533-789

    投訴信箱:xdsgm@xds.com.cn

    客服傳真:0592-3122701

    直銷咨詢電話:400-6533-789

    直銷中心傳真:0592-3122701

    地址:福建省廈門市思明區鷺江道2號第一廣場1501-1502

    郵編:361001

    網站: www.guncelmakale.com

    (二)中國證券監督管理委員會廈門監管局

    投訴咨詢電話:0592-5165635

    值班電話:0592-5165620

    地址: 福建省廈門市思明區湖濱南路388號國貿大廈六樓

    郵編:361004

    網站:www.csrc.org.cn/pub/xiamen

    (三)中國證監會:

    投資者服務熱線:12386

    地址:北京市西城區金融大街19號富凱大廈A座

    網址:www.csrc.gov.cn

     

     

                                   

    本《須知》有關內容將根據法律法規及監管機構或行業協會的要求或我公司業務情況的變化不時修訂,相關修訂以我公司更新為準,該等更新不作為對本公司過往行為的追溯依據。                                      

       

     

    銷售人員姓名:

    銷售人員從業證書編號:

    基金銷售機構名稱:廈門市鑫鼎盛控股有限公司

    負責人: 陳洪生

    網址:www.guncelmakale.com

    客戶服務中心電話:400-6533-789

    客戶服務中心傳真:0592-3122701

    地址:福建省廈門市思明區鷺江道2號第一廣場1501-1502

    郵編:361002

       

     

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