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    【反洗錢】洗錢的基本知識(一)

    來源:鑫鼎盛 2022-08-11

    什么是洗錢?

    洗錢就是通過隱瞞、掩飾非法資金的來源和性質,通過某種手法把它變成看似合法資金的行為和過程。簡單來說,洗錢就是將非法收入及其收益合法化的犯罪行為。

    洗錢作為一個社會熱點,已經逐漸成為一個與犯罪相關的經濟現象。最早的洗錢確實和“洗”字息息相關。根據記錄,最早被人知曉的洗錢行為是由美國惡名昭彰的罪犯艾爾卡彭施行的,這個狡詐的黑幫頭目利用他在芝加哥的洗衣店,去消除因為販毒交易而留在鈔票上的白粉痕跡,這項試圖瞞天過海的行為最終使他鋃鐺入獄。

    還有一種說法,是將洗錢的來源歸結于20世紀一個餐館老板身上,他每次收到硬幣都會用清水洗干凈,來換取顧客的歡心。當時很多當地的強盜在搶完錢以后,都會選擇在這家餐廳就餐,就算警方抓捕他們,錢也已經面目全非了,根本無法定案。

    最早的洗錢手段十分簡陋,但時至今日,洗錢的定義已經延展到一個涉及全球犯罪網絡的廣泛概念。在通常情況下,洗錢被定義為對非法收入的合法化行為。一般而言,洗錢伴隨著組織化犯罪的實施。有人也指出洗錢的核心就是如何將非法收入合法化,從911恐怖襲擊之后,人們把洗錢的定義延伸到了恐怖主義的上游行業。

    洗錢有哪些危害?

    洗錢不僅是一種犯罪活動,而且因其規模大、覆蓋面廣、涉及社會經濟活動深,對宏觀經濟、金融安全和社會公平都是重大威脅隱患。洗錢最顯而易見的危害在于為犯罪販子隱藏和轉移犯罪所得提供便利,為犯罪活動提供進一步的資金支持,助長更嚴重和更大規模的犯罪活動。

    其次,洗錢會滋生地下經濟金融活動,使大量非法收益在正規經濟體系之外循環,造成資金無規律流動,沖擊正常經濟金融秩序,影響金融市場穩定,削弱國家宏觀調控效果,危害經濟健康發展。

    此外,洗錢還會助長和滋生腐敗,敗壞社會風氣,一旦淪為“洗錢高風險國家”,一國的對外經濟金融交往在國際上將面臨他國嚴格審查,極大阻礙國家經濟金融的發展。

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